Банк и законы

Всё про 115-ФЗ: запросы банка и ваши ответы

Закон № 115-ФЗ обязывает банки выявлять подозрительные операции. Для вас это не «запрет на крипту», а требование объяснить происхождение рублей, если перевод выбивается из обычного профиля.

Когда банк пишет первым

• крупное входящее от незнакомого физлица;
• серия переводов за короткий срок;
• несоответствие суммы вашим обычным оборотам.

Что подготовить

Квитанция об оплате, ФИО отправителя, краткое объяснение сделки (продажа актива, возврат займа и т.д.). Один платёж с понятным отправителем проще, чем десяток мелких P2P.

См. также: как не заблокировали карту, документы для банка.