Безопасность

Мошенники в P2P

P2P-обмен в чатах и на досках объявлений экономит комиссию, но перекладывает весь риск контрагента на вас. Ниже — схемы, которые встречаются чаще всего в 2025–2026 годах.

Типовые схемы

• Фейковый скрин перевода. Показывают «оплату», рубли не пришли — просят отпустить криптовалюту.
• «Переплата». Просят вернуть лишнее до зачисления вашей монеты — классика chargeback.
• Третье лицо. Платит не тот, с кем договорились — часто украденные карты, потом вопросы банка к вам.
• Срочность. «Курс только 10 минут» — давление, чтобы вы не проверили контрагента.

Как снизить риск в P2P

Не отпускайте актив до фактического поступления рублей на счёт. Проверяйте историю контрагента, не принимайте переводы с чужих карт. На крупные суммы один понятный платёж надёжнее десятка мелких.

Если нужна прозрачность для банка

Лицензированный обменник даёт другую модель: вы отправляете актив, получаете рубли одним переводом с квитанцией и данными отправителя — проще ответить по 115-ФЗ. Подробнее о рисках сети: USDT TRC-20, лицензия обменника.