Переводы

Документы для банка

После крупного входящего банк вправе запросить подтверждение по 115-ФЗ. Заранее собранный пакет ускоряет ответ и снижает риск ограничения счёта.

Минимальный набор

• квитанция о переводе (PDF из банка или от контрагента);
• краткое письмо: дата, сумма, суть («продажа цифрового актива»);
• подтверждение отправки криптовалюты (хеш транзакции, скрин кошелька).

Если перевод от физического лица

Укажите ФИО отправителя так, как в квитанции. Банку важно, чтобы отправитель совпадал с тем, кто указан в документах сервиса. Дробные переводы с разных карт усложняют проверку — см. один платёж вместо «фермы» P2P.

Если перевод от юридического лица

Могут запросить договор займа, платёжное поручение, реквизиты компании. Формат зависит от банка; главное — логичная связь «компания → вам → объяснение сделки».

Практические советы

Отвечайте в срок из письма банка, без эмоций и без лишних деталей. Не удаляйте переписку с контрагентом до закрытия вопроса. Если документов не хватает, банк может продлить проверку — лучше приложить всё сразу.